Urechis unicinctus é principalmente nativo das regiões costeiras do noroeste do Oceano Pacífico. Sua distribuição geográfica inclui países como China, Coreia e Japão. A espécie é particularmente comum ao longo do Mar Amarelo e do Mar da China Oriental, bem como no sul do Mar do Japão.

Urechis unicinctus tipicamente habita zonas intertidais e subtidais rasas, frequentemente em substratos lamacentos ou arenosos. O ambiente é caracterizado por um clima temperado com variações sazonais moderadas na temperatura. Estas regiões geralmente têm alta disponibilidade de nutrientes devido aos movimentos das marés.

Conhecido como o verme hospedeiro, Urechis unicinctus desempenha um papel crucial em seu ecossistema ao aerar o sedimento e facilitar o ciclo de nutrientes. Suas tocas proporcionam abrigo para várias espécies comensais, contribuindo para a biodiversidade do habitat. A espécie é adaptada a viver em ambientes de baixo oxigênio e é uma importante fonte de alimento para predadores marinhos locais.